Perfil Corporativo e Histórico

Perfil corporativo

Desde 1995, com a promulgação do Decreto-Lei nº 1.488 que autorizou o empréstimo com desconto em folha de pagamento para os funcionários do Estado do Paraná, o Paraná Banco atua no segmento de crédito consignado e desde então tem apresentado crescimento consistente que, combinado com baixos índices de inadimplência, o tornam um banco com sustentável rentabilidade.

Através da JMalucelli Seguradora, o Paraná Banco também foi um dos primeiros bancos a atuar no segmento de seguro garantia no Brasil, um produto financeiro similar a carta de fiança bancária que tem como finalidade garantir o cumprimento de obrigações estabelecidas em contratos públicos, privados ou licitações. Este é um mercado ainda pouco explorado no país, no qual a JMalucelli Seguradora é líder absoluta na emissão de seguro garantia no Brasil, com 18% de participação no mercado segundo dados da SUSEP de junho de 2016.

Hoje, além do crédito consignado e do seguro garantia, o Paraná Banco também atua no segmento de crédito empresarial, crédito para o financiamento ao consumo, por meio de parcerias com lojistas, e resseguros.

Em 2013, o Paraná Banco lançou um novo negócio, o "crédito imobiliário não tradicional", conhecido como Home Equity. A área de Trade Finance do Paraná Banco vem contribuir com agilidade e rapidez no financiamento das operações de comércio exterior destinado a exportadores e importadores.

O resseguro é um serviço inovador aderido pelo Paraná Banco em 2008, após a quebra do monopólio do IRB, Brasil Resseguros S/A. A JMalucelli Resseguradora iniciou suas operações com a garantia de 100% dos resseguros gerados pela JMalucelli Seguradora. Classificada como resseguradora local, a JMalucelli Resseguradora e as outras resseguradoras desta categoria tem o direito de receber 40% dos prêmios ressegurados no Brasil, de acordo com a resolução nº 225 da SUSEP. Em maio de 2016, segundo dados disponíveis na SUSEP somente para o grupo que engloba seguro garantia e seguro de crédito, o market-share da JMalucelli Re, que atua exclusivamente em seguro garantia, foi de 21,0%.

Histórico

O Paraná Banco foi constituído pelo Grupo JMalucelli em 1979, sob a denominação de Paraná Financeira, quando realizava operações voltadas para crédito pessoal e financiamento de veículos. Na década de 80, ainda como Paraná Financeira, a Companhia já realizava operações de crédito consignado por meio de convênios com associações de servidores públicos do Estado do Paraná e da Prefeitura de Curitiba.

Em 1989, a Companhia foi autorizada a operar como banco múltiplo, com carteira comercial, de crédito, financiamento e investimento. A partir da promulgação de regulamentação específica autorizando o desconto em folha de pagamento para amortização de empréstimos concedidos por instituições financeiras a empregados do setor público e privado, o Paraná Banco passou a atuar diretamente no mercado de crédito consignado com a celebração de um convênio com o Estado do Paraná em 1995.

Em 1991 foi estabelecida a JMalucelli Seguradora e em seis anos foi reconhecida como líder de mercado em seguro garantia. Em dezembro de 2012, a JMalucelli Seguradora apresentou um market-share de 28,3% no mercado de seguro garantia, segundo dados da SUSEP. Isto representa mais do que a soma da fatia do mercado do 2º ao 5º colocado.

Em 1998 a Companhia lançou, em parceria com a Prefeitura de Curitiba, o Cartão Qualidade, um projeto pioneiro no Brasil que consiste na disponibilização de um cartão smart card aos funcionários da prefeitura, com inúmeros serviços, incluindo a consignação online. Por meio deste cartão, os funcionários da Prefeitura de Curitiba solicitam empréstimos dentro de sua margem consignada, o Paraná Banco faz a operação em tempo real e a amortização se dá mediante desconto na folha de pagamento.

Em setembro de 2001, a Companhia lançou o Cartão de Crédito Mastercard Electronic Consignado, um cartão de crédito cujo valor mínimo da fatura mensal é pago mediante desconto em folha de pagamento e o valor remanescente é faturado para pagamento complementar. Hoje este cartão é oferecido a aposentados e pensionistas do INSS.

Em outubro do ano seguinte, 85% do capital social da JMalucelli Seguradora foi transferido para a Advent International. No entanto em 6 de março de 2007, a Companhia celebrou um contrato de compra e venda de ações para readquirir o capital transferido da Seguradora. Pelo contrato a Advent International recebeu 7.333.332 ações preferenciais do Paraná Banco por meio de dois bônus de subscrição, o primeiro com aumento de capital realizado mediante a emissão de 2.760.784 ações preferenciais nominativas (passando o Paraná Banco a deter 55% da JMalucelli Seguradora) e o segundo com a emissão de 4.572.548 ações preferenciais nominativas (passando o Paraná Banco a deter 100% da JMalucelli Seguradora).

Em 2007 foi lançado o Projeto de Correspondentes Bancários Exclusivos e em junho de 2012 já contava com 55 unidades em operação. Em 2008, 2009 e 2010 este projeto foi reconhecido com o recebimento do Prêmio ABF de melhor franquia do setor de serviços financeiros.

O grande marco da história da Companhia foi a Oferta Pública de Ações em 2007 que tornou o Paraná Banco uma empresa de capital aberto. Em 14 de Junho daquele ano, o Banco celebrou a abertura de capital na Bolsa de Valores de São Paulo com uma oferta primária de 37,8 milhões de ações preferenciais sob o ticker PRBC4. A Companhia está listada no Nível 1 de Práticas Diferenciadas de Governança Corporativa da BMFBovespa. Todas as ações emitidas pelo Banco possuem 100% de tag along.

Em 2008 a Companhia lançou um programa de ADRs (American Depositary Receipt) tornando-se um dos primeiros bancos de médio porte a negociar ADRs. Este programa traz maior visibilidade ao banco no mercado internacional de capitais, facilitando a negociação de suas ações neste mercado. No mesmo ano foi fundada a JMalucelli Resseguradora. Em 2012, aproximadamente a totalidade dos prêmios emitidos pela JMalucelli Resseguradora foram provenientes da JMalucelli Seguradora, sendo o restante originado por suas congêneres nacionais e internacionais.

Em 2009 a JMalucelli Seguradora e a Caixa Seguros firmaram um acordo operacional de cosseguro para atender a demanda de recursos por parte das construtoras que ingressaram no programa habitacional do governo federal denominado de "Minha Casa Minha Vida". As seguradoras garantem à Caixa Econômica Federal (CEF), instituição financeira responsável por fomentar este programa, o término das obras contratadas. O programa "Minha Casa Minha Vida" promete investimentos de R$ 34 bilhões para a construção de 1 milhão de moradias para famílias de baixa renda.

Em abril de 2010 a conquista do consórcio apoiado por um grupo de seguradoras, do qual a JMalucelli Seguradora fazia parte, no leilão para a construção da usina hidrelétrica de Belo Monte, possibilitou a JMalucelli Seguradora a emissão da 1ª garantia do projeto, o Bid Bond, e da 2ª, o Performance Bond. O Performance garantirá à Agência Nacional de Energia Elétrica (ANEEL) o fiel cumprimento do projeto para a construção da UHE de Belo Monte. O valor das garantias representa 5,5% do valor de R$ 19 bilhões aprovado pelo Governo para a conclusão do empreendimento. Localizada no Rio Xingu, próximo à cidade de Altamira, a Usina Hidroelétrica de Belo Monte deve gerar 11.233 MW o que equivale a 10% da demanda brasileira, tornando-se a 3ª maior Usina Hidroelétrica do mundo. A emissão do seguro garantia para a UHE de Belo Monte está em linha com a estratégia da JMalucelli Seguradora e da JMalucelli Resseguradora de participar dos mega negócios previstos para os próximos anos mantendo a liderança no mercado de seguro garantia.

Em novembro de 2010, o Paraná Banco celebrou, em conjunto com sua controlada, JMalucelli Participações em Seguros e Resseguros S.A., um contrato com a Travelers Brazil Acquisition LLC, controlada pela The Travelers Companies, Inc., uma companhia americana líder em seguros de ramos elementares (Property & Casualty), pelo qual a Travelers Brazil concordou em realizar investimento na holding de seguros do Paraná Banco, por aporte de capital, no valor de R$ 625,0 milhões.

Em 17 de junho de 2011, após a aprovação prévia pela Superintendência de Seguros Privados - SUSEP, foi concluído o investimento mediante a subscrição e integralização de 191.651.225 ações ordinárias de emissão da JMalucelli Participações em Seguros e Resseguros, pelo valor total de R$ 657,1 milhões, correspondentes a R$ 625 milhões corrigidos pelo CDI desde 01 de janeiro de 2011 até a data do fechamento da operação, nos termos do Contrato de Subscrição, celebrado pelas partes em 3 de novembro de 2010. Em razão do investimento, a Travelers Brazil tornou-se titular de 43,4% do capital votante da holding de seguros.

Em 2012, diante do momento favorável que resultou em um volume recorde de originação de crédito consignado de R$ 1.431,4 milhões, em julho foi inaugurada mais uma loja Paraná Crédito, a segunda loja do Rio de Janeiro, no bairro de Madureira e no último trimestre foi inaugurada mais uma loja em Curitiba e a primeira em Cascavel. Com estas, hoje são 21 lojas espalhadas pelo país e mais duas estão em processo de abertura, uma em Curitiba e uma em Niterói. Seguindo a mesma tendência do crédito consignado, em abril o Paraná Banco inaugurou mais uma plataforma para a distribuição de produtos de middle-market em Joinville, Santa Catarina, e iniciou suas operações como agente repassador de recursos do BNDES. O Paraná Banco está expandido sua atuação na carteira middle no estado de Santa Catarina, iniciando suas atividades na cidade de Blumenau.

Em 05 de dezembro de 2012 o Paraná Banco S.A. informou aos acionistas e ao mercado em geral que a Travelers Brazil exerceu a opção de aumentar sua participação societária na Companhia por meio da subscrição de ações ordinárias, e, como resultado, a Travelers Brazil atingiu percentual de 49,5% do capital social da Companhia.

Em 2013 lançamos o novo negócio, o "crédito imobiliário não tradicional", conhecido como Home Equity, operado através da marca ImovCredi. Iniciamos também a área de Trade Finance vem contribuir com agilidade e rapidez no financiamento das operações de comércio exterior destinado a exportadores e importadores.

Em 2014 houve o reposicionamento do negócio do segmento de crédito empresarial para atuar com empresas de maior faturamento. Ainda em 2014 iniciamos a área de Trade Finance no Paraná Banco que veio a contribuir com agilidade e rapidez no financiamento das operações de comércio exterior destinado a exportadores e importadores.

Em setembro de 2015, o Paraná Banco adquiriu o controle acionário da Cardinal Compañia de Seguros S.A. através da associação entre Paraná Banco e The Travelers Companies, Inc., a J. Malucelli LATAM S.A. A Cardinal passa a operar sob o nome JMalucelli Travelers Seguros S.A. com participação majoritária da J. Malucelli LATAM. A matriz será em Bogotá, com filiais em Medellin e Cali. Essa aquisição marca o início da expansão do Grupo Segurador na América Latina.

Fechar